提出書類が多く腹が立つ → 金融機関の審査は世界的に厳しくなっている模様

  • ecoPayz利用確認
    投稿者:MAX <ID:NGRjYTI1>|
    2021年06月08日 21:14 637 16

    こんにちは。MAXです。本日忘れてた免許証を更新してきてエコペイズに提出したのに紙に本日の日付とecoPayz用と書いた紙と身分証明証顔の横に持っていって写真を取れ。って言われました。

    あと合法的収入を見せろとも言われました。

    現在働いていませんが貯金は500万円くらいあります。そもそもなんでエコペイズにそこまでしなくちゃいけないのか納得行かないです。

    身分証明書出したんだから黙ってお金出金させろよと腹が立ちますが思ってしまいます。

    出金させる気はあるのでしょうか?そもそもエコペイズに自分の収入とか関係ないですよね。

    なんでエコペイズなんかにそこまで言われないといけないのか腹立たしいです。取り乱してすみません。ご返信頂けると幸いです。宜しくお願い致します。

    ecoPayzについて

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    返信先: MAXさん

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    コメント(15)

  • こんにちはMAXです。エコペイズから出金について。

    エコペイズから返信が来たのですが、入金の資金源を教えて欲しいと来たので貯金ですって答えたら2、3日まってようやく返信が来たと思ったら次はそれを証明するものを見せてくださいって言われて一向に先に進みませんし、効率が悪すぎます。

    そもそも今引き出すことに入金の際の資金源が〜とかいらないでしょって思いました。本当に出金させる気あるんですかね??あの人たち何考えてんですかね?

    現在収入がないならその貯金の明細書を見せて欲しいと。そんなものはありませんし、それが出金させない理由になりませんよね?本当にあの企業大丈夫ですか?

    意味不明な日本語で返信も来ますし。。早く別の企業かもっとスムーズにことを運べるようなところが出てきてくれると嬉しいのですが。。ご返信いただけると幸いでございます。宜しくお願い致します。

    • MAXさん

      コメントありがとうございます🙏
      書類は色々出さないといけないし、返信が来るのも数日はかかりますし疲れちゃいますよね><。

      資金源に関しては、自営業で赤字、収入源の証明ができない方が10万円の通帳の写真でOKだったり、
      雇用保険受給資格者証を求められた方などもいらっしゃいました。

      参考までに以下のリンクもご覧になってみていただければと思います。
      エコペイズから書類を求められた!本人確認方法をコンプリート!〜資金源

      資金を出金させたくないから書類を出させているわけではなくて、顧客の資金を預かる金融業として必要な審査みたいです。

      あまり普段の生活では感じませんが、世界中で巨額(約200兆円)の詐欺/テロ/麻薬取引などの送金が行われていたので、そういった送金やマネーロンダリングが行われないよう世界中で対策を進めているようです。

      ユーザーからしたら、そんなことしてないわ!って感じですが、金融機関が今まで不正送金なのかをよく調べず、見て見ぬ振りしていたのでこれを正そうと、審査が厳しくなってきているみたいです。
      書類を提出して不正なお金の動きがない、ギャンブル依存症ではない、とアカウントが認証されれば、入出金が可能となります。

      私事ですが、この前某銀行で口座を作ったら
      「最近、銀行口座を作るのが難しくなっておりまして〜」という話で、何やら色々書類を書かされて厳しくなってきてるんだなと感じました。

      これまでにエコペイズ関連のご相談をたくさんいただいておりますが、返信は遅いもののアカウントの認証が終わらなかった方はいらっしゃいませんし、
      もし何の書類を出しても通らない、これ以上提出する書類がないということがあれば、こちらから担当者に確認もいたしますのでご安心ください。

      日本語サポートはネイティブじゃないのでちょっと意味不明だったりしますが^^;

      無事に認証が終わりますように😊

      • MAXです。ご返信ありがとうございます。ecoPayzから返信が来ました。とうとう出金すらさせてもらえないかもしれません。こんなメールが届きました。

        更にお客様に送っていただいた資金源の書類は合法的収入を証明するものではないため、受理する事ができませんでした。

        貯金の場合は最後の3か月貯金の取引が表示されている銀行取引明細書を送ってください。

        必要な書類を提出して頂けることを願っていますが、もし提出しなかった場合、ecoPayzアカウントを使用できなくなります。

        有効期限内の運転免許証を見せたのにも関わらずです。書類なんて何も持ってないって何回も言ってるのにこれです。ちょっとエコペイズ酷すぎじゃないですか?もうどうしたらいいか分かりません。そもそも身分証明書出したんだから約束通り引き出させてくれないとおかしい話ですよね。これ以上何も何一つも持っていないって言ってもこれです。一応100万円は大金ですからこれをチャラにされたら流石にブチ切れます。取り乱してすみません。引き出させてくれないなら本日か明日に警察に被害届を出そうと思っています。

        お手数をお掛けいたしますがご返信頂けると幸いです。宜しくお願い致します。

        • MAXさん

          当サイトへご相談頂き有難うございます。
          もし実際に出金できない、ということになれば、是非問題解決に向けてお手伝いをさせて頂ければと思っております。

          仲介の前に確認なのですが、「貯金の場合は最後の3か月貯金の取引が表示されている銀行取引明細書を送ってください。」というエコペイズからのリクエストに対して、それに沿った書類はお送りになっていますか?

          免許証は資金の証明にならないため、受け付けられません。

          上であかねからもお伝えしておりますが、これはMAXさんへの出し渋りではなく、マネーロンダリングなど不正な通貨流通を防ぐためにイギリスの金融庁が定めている正式な手順であることをご理解ください。

          自分の資金が思うように動かせないのは歯痒いとは思われます。
          ただ、これがルールである以上、従うほかありません。

          繰り返しになってしまい恐縮ですが、ぜひ、通帳の入出金履歴のページの写真を送ってみてください。

          それでも出金ができなければ、ご連絡いただければいつでもエコペイズへ対応について不服の申し立てを行い、MAXさんの資金が戻ってくるよう、できる限りお手伝いさせていただきます。

          本当に、もう少しこの手続きの煩雑さはどうにかなってほしいです。
          MAXさんの資金が1日も早く出金できることを心より願っております。

          ご連絡をお待ちしております。

          ザ・ブックメーカーズ管理人

          • もう何も持ってませんので100万円は没収されるということになりますかね。。
            最低限のことは従ってますし、ないものはないってことも聞く耳を持ってくれないのでこれ以上どうしようもありませんしできません。そんな法律ないですし。
            警察に被害届出してきます。

          • これ以上何もないって言ってる人間で最低限の本人確認書類は提出してるのにこれ以上私にできることはない。って言ってる人間は一生引き出せないこと確定じゃないですか。これが最低限の書類を提出してないなら分かりますけど私はしましたよ。それ私の大事なお金ですよ。引き出させないことは詐欺とやってること変わらないじゃないですか。自撮り?のなんかも紙と書いて免許証と同時に撮って送ったりしましたし。取り乱してすみません。もうどうしようもできないです。これ以上何も書類はありません。本当に心底うんざりします。憎いです。本当に取り乱してすみません。ご返信いただけると幸いです。宜しくお願い致します。

          • こんにちは。MAXです。今メールが来ました。引き出せないようなので、100万円はドブに捨てたと思って諦めます。今まで対応していただきありがとうございました。

          • クレジットカード入金ができて出金もスムーズにできるブックメーカー企業ってどこかありますか?

        • 今返信が来ました。こんなメールです。
          We write further to your communication with our Customer Support Team and confirm receipt of your complaint in relation to your ecoPayz account and formally acknowledge your complaint from 04-06-2021.

          Our understanding of your complaint is that you are dissatisfied with the quality of the received customer support and the delayed response to your emails, and the document requirements for account upgrade.

          PSI-Pay Ltd (trading as ecoPayz) will now take into consideration all the above concerns and allegations expressed by you and aim to address each point raised. ecoPayz has a Complaint Handling Procedure in place which requires us to investigate complaints competently, diligently and impartially, obtaining additional information as necessary. We will assess your compliant fairly, consistently and promptly. We attach a copy of our Complaints Handling Procedure for your information.

          Our aim is to resolve your complaint as soon as possible. In accordance with our obligations as a firm regulated by the Financial Conduct Authority (“FCA”), we are required to provide you with the result of our investigation within eight (8) weeks of receiving your complaint. Should we be unable to provide you with a final response by then, we will contact you to explain why and to provide you with an indication of when we will be able to provide one.

          If you remain dissatisfied with our Final Response or in the event that we are unable to provide one within eight weeks of receiving your complaint, you may refer your complaint to the Financial Ombudsman Service (“FOS”). If you are eligible to refer your complaint to FOS, we will provide you with their contact details and more information at the relevant time.

          If your complaint refers to payment transactions under Payment Services Directive (“PSD”) or Electronic Money Services Directive (“EMD”) such as, faster payments, CHAPS and/ or BACS payments, a card transaction or an unauthorised transaction, we will aim to resolve your complaint as soon as possible and by no later than fifteen (15) days of receiving your complaint. In exceptional circumstances, where we are unable to provide you with a final response within fifteen (15) days, we will respond to you within a maximum of thirty five (35) days. However, we will still write to you towards the end of the fifteen days to inform you why we need more time to resolve your complaint.

          Should you have any questions following the receipt of this communication or should you wish to provide us with any further information relevant to our investigation of your complaint, please do not hesitate to contact us.

          Best regards,
          The ecoPayz Team
          customersupport@ecopayz.com

          To ensure that your ecoPayz emails get to your inbox, please add customersupport@ecopayz.com, customersecurity@ecopayz.com and banking@ecopayz.com to your email Address Book or Safe List.

          Protect Your Password
          ecoPayz will NEVER ask you to reveal your password. If anyone asks for your password by phone, email, or on any website other than http://www.ecopayz.com, refuse and immediately report this to customersecurity@ecopayz.com

          © 2000 – 2021, ecoPayz. All rights reserved.

          • MAXさん

            週末をまたぎ、ご連絡が遅くなってしまい大変申し訳ございません。

            以下がメールの訳となります。

            お客様の ecoPayz アカウントに関する苦情を受理し、2021年6月4日に寄せられた苦情を正式に受理したことをお知らせいたします。
            ご不満の内容は、カスタマーサポートの質、Eメールへの返信の遅れ、アカウントアップグレードのための書類の必要性にご不満であると理解しております。
            PSI-Pay Ltd (ecoPayz)は、お客様から寄せられた上記の懸念や申し立てをすべて考慮し、提起された各ポイントに対処することを目指します。私たちは、お客様のコンプライアンスを公平に、一貫して、迅速に評価します。ご参考までに、当社の「苦情処理手順」のコピーを添付します。
            当社の目的は、お客様の苦情をできる限り早く解決することです。金融行為監督機構(FCA)の規制を受ける企業としての義務に基づき、当社は、お客様からの苦情を受けてから8週間以内に調査結果をお客様に提供することが求められています。それまでに最終回答を提供できない場合は、お客様に連絡して理由を説明し、いつ回答を提供できるかをご案内します。
            お客様が当社の最終回答にご不満の場合、または当社がお客様の苦情を受けてから8週間以内に最終回答を提供できない場合、お客様はお客様の苦情を金融オンブズマンサービス(以下「FOS」といいます)に照会することができます。お客様がFOSに苦情を照会する資格がある場合、当社は、FOSの連絡先および詳細情報を適切な時期にお客様に提供します。
            お客様の苦情が、支払サービス指令(PSD)または電子マネーサービス指令(EMD)に基づく支払取引(高速支払、CHAPSおよび/またはBACS支払、カード取引または不正取引など)に関するものである場合、当社はお客様の苦情を受領してから遅くとも15日以内に、可能な限り早く苦情を解決することを目指します。例外的に、15日以内に最終的な回答ができない場合は、最大35日以内に回答します。ただし、15日後には、お客様の苦情を解決するために時間が必要な理由をお客様に書面でご連絡いたします。本通知の受領後にご質問がある場合、またはお客様の苦情に対する当社の調査に関連する追加情報の提供を希望される場合は、遠慮なく当社までご連絡ください。

            エコペイズから求められた書類は全て提出されましたか?><。

            また、3か月貯金の取引が表示されている銀行取引明細書ですが、
            ① どの銀行
            ② どの方法(インターネットバンキングからダウンロードしたPDFを撮影して送った、通帳を撮影して送った、窓口で明細書を発行して送ったなど)
            で、送られたか教えていただければ、どの方法だと通る可能性があるか私の方でも調べてみます!


            アイオーですとSUMO PAYという銀行を使った直接の入出金方法があり手数料もかからないのでおすすめです。

            日本語でサポートもあって本人確認も厳しく無いので、そちらの方が使いやすいかもしれないですね。
            ザブックから登録していただくと、通常のボーナスに加えて、ザブック限定のキャッシュバックもあったりするので、よろしければご検討してみてください。

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          • ご返信ありがとうございます。この際もう貯金ないですって言った方がそういう書類とか色々求められないのでそっちの方が早いんじゃないかと思ったんですけどそれでも収入を証明できなければ出金させてもらえないんですかね?もしそうなら一生エコペイズから入金しないって言えば入金のことは今回関係ないので出金させてもらえるんですかね?今出金したいだけなので収入の証明とか全く関係ない気がしますが。。ダメならもう100万円は諦めます。。。お手数をおかけしますがご返信いただけると幸いです。宜しくお願い致します。

          • MAXさん

            コメントありがとうございます。
            話に矛盾が生じるといけないので、素直に話してみるべきだと思います!

            もし今後エコペイズから入金をしないと伝えても、書類を提出して審査が通らないと入出金の両方が出来ないかと思います。

            今現在、エコペイズから求められている書類は何でしょうか?どんな連絡が来ていますか?

            何を提出して何が通らないのか、よろしければエコペイズ届いたメールを添付してくださると助かります、よろしくお願いいたします!

          • ご返信ありがとうございます。
            貯金ないって言ったらこのような返信が来ました。
            —————————————————————————————————————————————————-
            ご連絡いただきありがとうございます。

            ご要望を検討させていただきますので、ecoVoucherのコピーと領収書をを送っていただけないでしょうか。

            不明な点がございましたら、いつでもご連絡ください。
            —————————————————————————————————————————————————-

            と初めて前向きな感じでメールが来ました。コピーというのはちょっと分からないですけど領収書はOffGamersのやつを送りました。その他コピーが何だか分からなかったので手当たり次第OffGamersのアカウント情報とかシリアルナンバー?とか色々送っときました。これで良いんですかね?出金はさせてくれるような雰囲気が0%だったのが、今回は20%くらい出金させてくれそうな予感がします。こんな感じです。よろしくお願い致します。

          • MAXさん

            コメントありがとうございます。
            進展があって良かったです、お疲れさまです!

            ただecoVoucherのコピーと領収書は若干謎ですね、オンラインだからスクリーンショトになりますよね。
            手当たり次第、情報やシリアルナンバーなど送られたとのことで、そちらで大丈夫なのかなと思います。

            また次から追加で求められる場合もありますが、無事に審査が終わりますように🙏

  • MAXさん

    ご相談ありがとうございます🙏

    色々な個人情報が書かれた書類を提出するのって本当に嫌ですよね…。

    エコペイズ側としては、アカウントが不正利用などされていないかの確認や、
    ユーザーが普段使ってる金額が適正なのか(要はギャンブル依存症じゃないか)の確認、
    普段エコペに入出金してる金額がその人にとって無理してないですよという部分など色々調べる必要があるようです。

    また、エコペイズはヨーロッパの正規の金融業としてのライセンスを持っていて、だからこそこれだけ厳しく本人確認をする必要があり、知り得た情報はとてもしっかり管理しています。

    何のチェックもしない方がエコペイズとしては楽ですが、それだと金融業のライセンスが降りないので、顧客情報をしっかり管理する必要があるんですよね。
    いろいろ提出するのはちょっと嫌ですが、正規の金融機関ですのでご安心いただければと思います。

    エコペイズから求められる書類については、以下のリンクでまとめております。
    エコペイズから書類を求められた!本人確認方法をコンプリート!|エコペイズQ&A

    また、金融機関の審査が厳しくなっているのは世界的な事のようです。
    一部の悪い人がいる影響で、ユーザーみんなが迷惑を被るなって個人的には感じてます><。

    何かご不明点などございましたらコメントいただければと思います、よろしくお願いいたします🙇‍♀️

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