エコペイズから書類を求められた!本人確認方法をコンプリート!

2021年3月23日 2021年12月22日 10307

エコペイズから書類を求めらた

2021年頃からエコペイズの規約が変わって、すでに本人確認が終わっているのに様々な書類を求められるようになりました。

どの書類を求められるかは、ユーザーの入出金額や利用頻度などによって違いがあります。また定期的に提出する必要があるようです。

エコペイズはヨーロッパの正規の金融業としてのライセンスを持っていてユーザーの本人確認をする必要があり、知り得た顧客情報はとてもしっかり管理しています。

マネーロンダリングなど不正な通貨流通を防ぐために、イギリスの金融庁が定めている正式な手順です。

何のチェックもしない方がエコペイズとしては楽ですが、それだと金融業のライセンスが降りないので本人確認をする必要があります。

どういった書類を求められ、何を提出すれば認められるのか、ダメなのか、こちらのページでまとめていきます!

エコペイズの審査対象になるとメールが届く or エラー画面の表示

審査対象となると、エコペイズからメールが届くか、エラー画面が表示されるようです。

メールは受信箱ではなくプロモーション(広告)フォルダや、迷惑メールに振り分けられる可能性もあるので確認してみてください。

送信元は「noreply@ecopayz.com」から届きますが、資料の送信先は「customerverifications@ecopayz.com」です。
エコペイズから求められた自撮り写真

例1. メール

幾つかの情報を確認する必要があります。

アカウントを再審査したところ、確認する必要がある情報が含まれていることに気づきました。確実にアカウントのセキュリティを継続し、監督機関と法的義務に適合するために、ecoPayzでは、お客様に提出して頂いた情報を確認することがポリシーになっています。

必要な書類または情報をご提供ください。

必要な詳細情報を確認するために、次の書類を PDFまたはJPEG 形式でお送りいただくか、以下の情報をご提供ください。
エコペイズから届いたメール

例2. メール

中断無くアカウントへのログインを続行するために再確認してください
資金洗浄規制と合同マネーロンダリング対策グループガイドラインに基づき、弊社はお客様に関する情報と資料を最新の状態に保つ必要があります。
そのため、アカウントを中断なく使用し続けるために、現在行われているアカウントの再審理の一環として、お客様は身分証明書を更新する必要があります。

何をする必要がありますか?

必要な情報を確認するために、2021年XX月XX日までに、以下のドキュメントをPDFまたはJPEG形式で弊社に送信するか、下記の情報をcustomerverifications@ecopayz.comまで提供してください。
エコペイズから届いたメール

例3. エラー画面

申し訳ありません、アカウントにアクセス制限があるため取引を完了できませんでした。カスタマーサポートチームに連絡してアシストを得てください。
エコペイズの審査

提出書類

提出を求められる書類は、ユーザーによって違うようです。

支払証明

支払証明
前回の支払いの照明となる書類の鮮明な写真またはスキャン画像が必要となります。すべての支払詳細およびお客様の名前がはっきりと見えるものを使用してください。
エコペイズから届いたメール
認証提出書類
×振り込み情報のスクリーンショット

 (PDFでないとダメ)

×バイナンスの書類を送っても認められない  

(名前を表示する機能がなく、明細はエクセルでしかインポートできない)

ずっと保有していた仮想通貨で証明が難しいが、仮想通貨購入の取引を表示する銀行の明細書を求められた

身元証明書

身元証明書 – パスポート、国民IDカード、運転免許証。
  • それはお客様の写真、生年月日、書類番号と有効期日(ある場合)が記載された政府発行書類が鮮明に写った写真やスキャンされたものでなければなりません。
  •  
エコペイズから求められた自撮り写真

パスポート 、運転免許証、顔写真付きマイナンバーカード(通知カードは不可)
×健康保険証
数ヶ月エコペイズを利用してないが、免許証の有効期限が切れたのが理由のようで提出を求められた

自撮り写真

自撮り写真 – 自身の自撮り写真。
  • 写真は本人のみが写っており、顔がはっきりと確認できるものである必要があります。
  • 明るい照明でカメラの焦点がしっかりと合っていることを確認してください。
  •  
エコペイズから求められた自撮り写真

住所証明書類

住所証明書類 – 銀行口座の明細、住居証明書や光熱 費請求書。
  • 名前、住所と3ヶ月以内の発行日がはっきり写ったフルページの書類の写真やスキャンしたもの。
  • スクリーンショットは不可です。
  • ダウンロードした明細やPDF形式の請求書は可です。
  •  
エコペイズから求められた住所証明書類

認証提出書類
住民票
×銀行の振込情報のスクリーンショット

(PDFの電子書類でないとダメ)

×銀行の取引明細書をダウンロードして印刷したものを写真で撮影

(写真はダメ、PDFファイルを送って欲しい)

身分証明写真

身分証明写真 – 有効なIDと日付および「for ecoPayz」と手書きで書かれたメモを持った本人の自撮り写真。
  • 写真は本人のみが写っており、顔がクローズアップされており、有効なIDと手書きのメモを持ったものである必要があります。
  • 有効なIDとは政府発行のIDです – お客様の写真、生年月日、書類番号と有効期限日 (ある場合)が記載されたパスポート、国民IDカードや運転免許証。
  • 明るい照明でカメラの焦点がしっかりと合っていることを確認してください。
エコペイズから求められた自撮り写真

『IDと、日付および「for ecoPayz」と手書きで書かれたメモを持った自撮り写真』って撮りにくくないですか?という疑問があったので画像にしました。

大きめの紙に(テープが反射しないように弱めの両面テープなどで)IDを貼って、もう一方の手で撮影が良いかと思います。

指がIDにかぶらないように

for ecoPayzと持った紙

資金源

資金源 – あなたの財源(合法的収入)を確認する必要があります。
  • 給与所得(給料)、投資(配当)、フリーランスの報酬やその他の収入源が通常それに該当します。
  • 収入源を証明する適切な書類も提出してください。
  • 銀行取引明細書、売却または配当の受領が記載された投資の明細書、相続証明書や、状況により異なるその他の証明書が通常その書類に該当します。
エコペイズから届いたメール

認証提出書類
源泉徴収
銀行の明細書を印刷した書類(印鑑付き)をも求められた
雇用保険受給資格者証を求められた
銀行の利用明細書三か月分
専業主婦の場合、夫の給料明細
通帳の写真(残高10万円)

 (自営業で赤字、収入源の証明ができない)

通帳の写真(表と最終履歴のページ)

 根気よく「無職で通帳しか証明するものがない」と押し通したらOKだった

社名入りの給料明細を求められた

 (社名抜きではダメだった)

社名入りの給料明細

銀行の入出金明細書 & 2020年の源泉徴収票はダメで、会社名が刻印/署名がある書類を求められたが提出できないと伝えた

最新の残高証明書
セブン銀行の入出金明細PDF
会社のパソコンからプリントした給料明細の写真(PDFでないとダメだと言われたが仲介した結果OK)

 ※ 給料明細は会社のPC画面でしか見られない、試しにパソコン画面の明細を撮ったがエコペイズは認めてくれない。
会社の上司に頼んで、特別に紙に印刷してもらったので、PDFでは送れない。

父親の介護のために無職 & 父親の年金で生計を立てている場合、年金を受け取っている証明
無職の場合、生前贈与でもOK(生前贈与された通帳が必要、親の源泉徴収)
無職のため生前贈与で資金源を証明、様々な書類が必要だった
・親の源泉徴収
・生前贈与された私の通帳
・生前贈与した親の通帳
・給料が支払われた記録のある親の通帳
・親直筆で印鑑の入った生前贈与をした理由が書かれた手紙
色々やり取りして3週間ほどかかった
ブックメーカーからエコペイズへ送ったベット履歴(無職のためブックメーカーが資金源)
×市民税・県民税課税証明書2020年のものだからダメだと言われた(2021年8月)
×三井住友銀行のPCサイトからダウンロードしたPDF

※ 三井住友銀行ではダウンロードする際、「印刷画面」からPDFを作成する必要があり、プリント画面なので認められないとのこと。

以下の書類は認められていますが、直近のデータが記載されている必要があります。

例:2021年8月に2020年の課税証明書を提出しても、古いデータという理由で不可。

  • 資金源の情報が表示されているオンラインバンキングからの取引履歴の明細書
  • 預金取引明細表
  • 給与支給明細書(プリントアウトの場合は会社が刻印されているもの)
  • 資金源の情報が表示されている通帳
  • 源泉徴収税伝票
  • 給与所得の源泉徴収票
  • 確定申告書類
  • 賞与支払明細書
  • 県民税課税計算明細書
  • 納税通知書
  • 都民税課税証明書
×2020年の源泉徴収ではダメだと言われた(2021年5月)
×通帳の写真

(銀行口座利用明細書がいるとのこと、確定申告書も資金源の確認書類として検討できる)

×通帳の写真

(資金源の証明として受理できない)
×三菱UFJ、ダウンロードしたPDFの利用明細書
×三菱UFJ、残高証明
×楽天銀行、明細が記載されてるPDFファイル
給料を教えたくないため、アカウント閉鎖希望 → 出金後に閉鎖
資金源を証明できないため、アカウント閉鎖希望 → 出金後に閉鎖

その他

政治的地位に就いたことがあるかどうか

「政治的地位に就いたことがあるか、政治家、会社の幹部、取締役などの著名な公務を任されたことがあるか」を確認される場合があります。

通称PEPs(ペップス)と呼ばれ、政界人と同名だったりするとチェックが入るようです。

日本の金融庁でもガイドライン作っています。

▶️金融庁のガイドライン PDF|外部サイト

こちらの質問を受けて「政治的地位・上場企業の役職にはついていないと返答」すると、平均2〜5営業日後(土日除く)にアカウントが再開されるようです。

提出書類などは特に必要ないそうです。

電話

エコペイズから電話を求められたというご報告もあります。

メールで自分が都合の良い時間帯を教えると、電話をかけてきて数点質問されるようです。

  • 名前
  • 生年月日
  • メールアドレス
  • 登録した住所
  • エコペイズの残高
  • 本人確認で提出した資料

参考リンク:個人間送金をしたら電話を求められた → 生年月日やメルアドなどを聞かれた|ザ・ブックメーカーズ掲示板

参考リンク:【ecoPayz】アカウント保留していたが電話して復活!

日本語を話せる外国の方からかかってくるようですが、特に警戒せず素直に話てみてください。

住所の入力

上記以外の書類を求められた方のご報告をまとめます。

システムの事情により、住所のローマ字入力を求められる場合もあるようです。

システムの事情により、お客様の住所の確認にあたり、 その全ての読み方をローマ字で教えていただけますでし ょうか。 下のリストのように住所情報を記入し、返信してくださ い。
番地:
建物やアパートの番号:
町域:
市区町村:
都道府県:
行(郵便番号):
お手数をおかけしますが、よろしくお願いいたします。
不明な点がございましたら、いつでもご連絡ください。
ecoPayzチーム customersupport@ecopayz.com
エコペイズから求められた自撮り写真

書類を提出したらエコペイズからメールが届く

書類を提出しても「書類を受け取りました」というようなメールは届かないかと思います。

審査には2審査には2〜3週間近くかかる場合もあってかなり遅いです…。

2021年3月頃は返信がとても遅かったものの、5月現在は2-3営業日程度で返信が届くようです。

審査が終わるとメールが届きます。

審査を催促しても「しばらく時間がかかる、時間が必要」などの返答がきたりするものの、いつ終わるかなど目安は教えてくれません。

まずは気長に待ちましょう!

エコペイズから届いたメール

エコペイズから届いたメール

書類再提出の場合

書類が認められなかった場合、その理由が書かれたメールが届くかと思いますので、返信する形で書類を再提出します。

エコペイズから求められた自撮り写真

審査が完了した場合

審査が完了すると、以下のようなメールが届きます。

ecoPayz ecoAccountの利用を再開しましょう

お客様のecoAccountは、セキュリティを確保するための審査が完了し、再度利用可能となりました。
早速本日より、ecoAccountを最大限に活用してお楽しみください。
即時
国内での支払いはecoAccountに直接、即時入金されます。
瞬時
クジレットカードやデビットカードで瞬時に入金可能です。
無料
加盟店に対して無料で送金できます。
アカウントを有効化するには、下のボタンをクリックしてください。

 


お客様のecoPayzアカウントの再検証が無事終了しましたことをお知らせいたします。
引き続きアカウントをご利用いただけます。

エコペイズから求められた自撮り写真

 

認証が完了したのに、再度制限がかかる…

審査が終わったにも関わらず、数日後にアカウント機能が一時的に利用できなくなるという場合もあるようです…。

システムエラーで、審査が終わってもまたログインできなくなる場合があるとの事です。

審査が終わった二日後に利用制限|ザ・ブックメーカーズ相談室

いくつかのアカウント機能が一時的に利用できなくなっています。さらにアシストが可能なカスタマーサポートにご連絡ください。

エコペイズの審査

また、3月・4月・6月と、約50万円を入金する度に審査が入ったというご報告もあります。

エコペイズ入金する度に書類を求められる → 書類を提出|ザ・ブックメーカーズ相談室

書類を提出しなかった場合

当サイトのスタッフに書類審査のメールが来ました。

締め切りは2021年3月22日でしたが、入出金に制限はかけられていなかったので、あえて書類を提出せずにいたところ、3月23日を過ぎてからもエコペイズにログイン、ブックメーカーに入金可能でした。

そして、3月29日には銀行出金も成功し、エコペイズからメール連絡などもありません。

「書類提出しなかったらどうなるかテスト」で試してみた結果です。

その後

5月にアカウントにログインできなったので、遅ればせながら書類を提出しました。

エコペイズの担当者に聞いてみた

エコペイズの担当者に「最近、書類を求められるユーザーが増えた理由は?」と聞いたところ、以下のような回答でした。

エコペイズ担当者からの連絡

 

(翻訳)

一定期間後にお客様の再確認が必要となり、お客様のプロファイルに応じて、身分証明書、住所証明書、資金源証明書など、さまざまな種類の書類の提出を求められます。

期限がある場合は、その期限までに書類を提出していただく必要がありますが、そうでない場合は、期限後に書類を提出していただくまで口座が制限されます(閉鎖ではありません)。

アカウントの閉鎖は、お客様がアカウントの閉鎖を要求された場合のみ行われます。

アカウントが閉鎖 / 凍結された事例

当サイトの掲示板寄せられたアカウント閉鎖のご相談です。

求められた書類を提出せずに拒否したりすると、アカウントが閉鎖されてしまう可能性があります。

  1. 妻からの資金移動の履歴を提出できず、エコペイズ口座閉鎖 
  2. エコペイズ無職の場合の本人確認 → 書類提出を拒みアカウント閉鎖
  3. 資金源を提出せず出金できない → 3ヶ月分の書類を提出する必要有り
  4. アカウント認証30日経っても返信がない → 凍結

世界中で不正なお金の取引が多いようで、金融機関が本人確認を厳しくせざるを得ない状況になってきています。

金融機関側(エコペイズ )からしたら、たくさんのユーザーがアカウントを開設して送金してくれると手数料も稼げるし儲かりますよね。

世界中のユーザーの本人確認をするので膨大な人件費がかかりますし、何よりユーザーが「エコペイズは面倒だな」と思って離れてしまいます。

ですが、本人確認をしっかりしないとアカウントが不正利用されてしまう恐れがあるので、世界的に取締る方向になっているようです。

エコペイズは目の見えない相手にアカウントを開設して運営している企業なので、なおのこと不正な利用がないかチェックする必要があるのかもしれません。

国によって取り締まるルールも違うみたいで、日本では金融庁がガイドラインを決めているそうですが、これが今後変わっていく可能性もあるのかもしれませんね。

エコペイズの登録方法

以下のリンクでは、ecoPayz(エコペイズ)のアカウント登録方法、本人確認、アカウントのアップグレード方法まで口座開設に関わるアレコレを徹底的にご紹介しています。

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