無職で資金源の証明が提出できないとき追加本人確認はどうしたら良い？
更新：2024年07月30日
追加の本人確認で資金源の証明書類の提出を求められた時には、指定された書類を用意して資金源の証明を必ずしなければいけません。
これは職に就いていようが、無職であろうが関係ありません。
無職の場合でも直近3ヶ月の銀行明細書や、1年分の損失を補填できるだけの残高証明などを提出することで資金源の証明が可能です。
資金源の証明について、証明に使える書類や「いつ」「どうして」証明が必要なのかも詳しく説明しておりますので参考にしてください。
資金源の証明に使える書類
資金源の証明に使えるのは給与明細などの収入を証明することができる書類です。
無職で給与所得などがない場合には、銀行明細書が提出できる第一候補になるかなと思います。
以下はウィリアムヒルが資金源の証明書として受け付けている書類の一覧です。
ブックメーカーによっても多少異なる場合があるので、何を提出したらいいのかわからない時はサポートに確認しましょう。
資金源の証明は通常の本人確認と異なり、ひとつの書類だけでは完了しない場合があります。
できれば複数の書類を用意できるようにしておくと審査がスムーズに進むと思います。
例：ウィリアムヒルが受け付けている書類一覧
| 資金源を証明できる書類例 | 必要となる書類 |
|---|---|
| 給与 – 雇用者 | 納税証明、直近3か月の給与明細書、給与の支払いが確認できる銀行明細書 |
| 給与 – 自営業者 | 源泉徴収票 |
| 給与 – 共同投資事業 | 源泉徴収票、配当所得の証明 |
| 年金受給者 | 年金の支払いが確認できる銀行明細書、年金証書 |
| 配当所得 | 配当が確認できる直近の法人口座、各種認定証明 |
| 相続 | 相続受取人証明、相続の支払いが確認できる銀行明細書 |
| 勝利金（William Hill） | William Hillから払戻金の支払いが確認できる銀行明細書、払戻金の確認また保有 |
| 勝利金（他のブックメーカーやオンラインカジノ） | お客様のこれまでの入金・出金履歴がすべて確認できる他ブックメーカーやカジノからのアカウント履歴、他ブックメーカーからの支払いが確認できる銀行明細書 |
| 貯金 | 支払いが確認できる銀行明細書と貯蓄がどのように発生したかについての簡単な説明 |
| 不動産所得 | 賃貸契約、不動産収入の支払いが確認できる銀行明細書 |
| 海外所得 | 海外通貨による給与明細書、投資証明書、その他資産の証明書 |
| 投資信託所得 | 信託基金文書、支払いが確認できる銀行明細書 |
| 資産売却 | 弁護士からの確認書、支払いが確認できる銀行明細書 |
| その他一時所得 | 弁護士からの確認書、支払いが確認できる銀行明細書、決済確認書 |
どんな時に資金源の証明を求められる？
「ギャンブル依存症」、「不正」のどちらかを疑われると資金源の証明が求められます。
具体的には以下のような場合です。
- 入金方法とは異なった決済方法で出金を申請した場合
- 多額の出金を申請した場合
- 本人名義でないクレジットカード、またはデビットカードを使用した場合
- アカウントが一定期間使用されていなかった場合
- 継続的に高額でプレイしている
- プレイ頻度が高い
- 急にベット額やベット頻度が上がる
この限りではありませんが、大体のケースは↑のどれかに当てはまって追加で本人確認が求められます。
なぜ資金源の証明が必要なのか？
資金源の証明はユーザーが自身の予算内で余裕を持ってプレイできているかの確認です。
要はギャンブル依存症になっていないか？の確認ということです。
また、マネーロンダリングや詐欺などの不正を取り締まる意味合いもあります。
ギャンブル依存症、不正のどちらかを疑われるとブックメーカーから追加で本人確認を求められます。
追加本人確認では、身分証、住所確認のほかに資金源の証明も行われます。
面倒だなと思われるかもしれませんが、それはブックメーカー側も同じです。
人を雇ってコストをかけ、わざわざユーザーに嫌われるようなことはしたくないはずです。
しかしブックメーカーはスポーツベッティングのサービスを提供するにあたって定められたライセンスを取得し、そのライセンスのもと各国の法律に従って運営されています。
ギャンブル依存症やマネーロンダリングなどの不正防止のために対策を行うことはブックメーカーに課せられた重要な規則であり、
その規則を破ると、最悪の場合ライセンスが剥奪されてサービスの提供を行うことができなくなってしまうのです。資金源の証明とライセンスの関係性については以下のページで詳しく解説しています。
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